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家族信托存續規模達5500億元
2024-02-28 記者 鐘源 北京報道 來(lái)源: 經(jīng)濟參考報

  我國家族信托業(yè)務(wù)正在加快擴容。中國信托業(yè)協(xié)會(huì )近日發(fā)布的《2023年信托業(yè)專(zhuān)題研究報告》(下稱(chēng)《報告》)顯示,根據中國信托登記有限責任公司數據,截至2022年12月末,我國家族信托的存續規模約為5500億元,較2021年末增長(cháng)約34%。

  另外,根據中國信托業(yè)協(xié)會(huì )對43家信托公司有關(guān)家族信托資產(chǎn)規模分布的調研反饋看,2021年末,存續家族信托單筆委托規模以1000萬(wàn)至3000萬(wàn)元為主,分布在這一區間的業(yè)務(wù)筆數和規模分別為6475單和814.18億元,占比達82.86%和47.13%。值得注意的是,2021年,單筆委托規模在1億元以上的大單增至175單,規模合計為419.5億元(2020年為78單、132.76億元),數量和規模都較2020年出現了明顯增長(cháng)。

  《報告》顯示,根據中國信托業(yè)協(xié)會(huì )對44家信托公司有關(guān)家族信托資產(chǎn)類(lèi)型的調研反饋看,家族信托客戶(hù)的委托財產(chǎn)目前仍然以現金等金融資產(chǎn)為主。隨著(zhù)客戶(hù)資產(chǎn)配置多元化與需求個(gè)性化的不斷提升,家族信托中資產(chǎn)類(lèi)型愈加豐富多樣。

  “十年間,家族信托已成為當前信托公司轉型發(fā)展的重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域,目前呈現信托規??焖僭鲩L(cháng)、財產(chǎn)類(lèi)型不斷豐富、服務(wù)功能不斷完善的良好發(fā)展態(tài)勢。我國家族信托業(yè)務(wù)存續規模從零到1000億元用了7年,從1000億元到3500億元僅用了3年?!薄秷蟾妗凤@示。

  事實(shí)上,自平安信托落地行業(yè)首單家族信托以來(lái),我國家族信托業(yè)務(wù)創(chuàng )新不斷推進(jìn)。家族信托在配置的資產(chǎn)類(lèi)別上也逐步從傳統非標產(chǎn)品向“非標+標品”的多元組合轉變,涵蓋非標信托產(chǎn)品、公募基金、私募基金、銀行理財等。根據53家信托公司調研數據反饋,目前家族信托的資產(chǎn)主要配置為外部金融產(chǎn)品和公司自有信托產(chǎn)品,且外部金融產(chǎn)品的配置占比超50%。2022年,家族信托配置外部金融產(chǎn)品的規模達881.13億元,占比達52.92%,大多數為銀行理財、私募基金等標準化資產(chǎn);投向自有信托產(chǎn)品的規模達783.88億元,占比達47.08%,其中,非標占比69%,證券投資類(lèi)信托等標品信托占比達31%。

  “家族信托資產(chǎn)配置中標準化資產(chǎn)的占比已經(jīng)超過(guò)非標資產(chǎn),并將繼續向標準化資產(chǎn)配置傾斜,體現出信托公司投研和資產(chǎn)配置能力的提升?!庇行磐蟹治鋈耸客嘎?,股權家族信托近年來(lái)發(fā)展可圈可點(diǎn)。中融信托、中航信托、外貿信托、建信信托、華寶信托等相繼推出股權家族信托業(yè)務(wù)。

  “從近年的家族信托來(lái)看,信托財產(chǎn)已經(jīng)涵蓋現金、保單、不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)股權,服務(wù)場(chǎng)景涉及子女教育、資產(chǎn)保護、養老等方面,產(chǎn)品服務(wù)日漸豐富。未來(lái),銀行和信托公司可以圍繞客戶(hù)比較集中的需求如家族企業(yè)治理、不動(dòng)產(chǎn)等非現金資產(chǎn)傳承、下一代教育和培養等方面繼續優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)?!辟Y深資管研究員袁吉偉表示。

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